封面新闻记者 刘虎
4月7日，封面新闻记者从四川遂宁警方获悉，日前遂宁安居区市民陈某在网友的诱导下，下载了一款名为“国家乡村振兴”的APP申领“扶贫款”，却步步陷入诈骗圈套最终沦为犯罪分子的洗钱“工具人”，不但没有领到“扶贫款”，还因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被立案侦查。
乡村振兴政策，279万免费领？
日前，陈某结识了一名网友。对方推荐她下载一款名为“国家乡村振兴”的APP，称可以免费领取“扶贫款”，无需支付任何费用，已有许多人成功领取。为增加可信度，对方还发送了一份所谓的“国家乡村振兴局文件”。
出于好奇，陈某下载了该APP。随后，便有人联系陈某提供电话号码和身份证后四位进行审核。审核通过后，陈某被拉入一个群组，学习所谓的“国家乡村振兴政策”。群里的“扶贫主任”告诉陈某，只要银行卡没有不良记录、未被法院查封或冻结，便可领取高达279万元的“扶贫款”。
大额转账需“包装流水”，否则账户冻结？
“扶贫主任”称，陈某的账户流水量低，需要“包装流水”。根据流水分配，陈某需要前往湖北省仙桃市完成相关操作，并承诺报销所有车旅和住宿费用。
“包吃包住包车票，就当旅游一趟。”陈某随即乘坐火车抵达仙桃市。到达后，一名自称“扶贫专员”的人与她会面，并通过手机银行检查其账户状态及每日转账额度。确认账户正常后，“扶贫专员”要求陈某向银行预约提取30万元现金，称这是“包装流水”的爱心测试金，公司会将相关款项打入其银行卡。
随后，陈某的两张银行卡陆续收到来自陌生账户的转账，分别为10万元和20万元。紧接着，“扶贫主任”要求陈某前往多家银行网点，分多次将其中一张银行卡内的10万元现金取出并交给“扶贫专员”。
银行提示异常 骗子巧言安抚
陈某在取出10万元后，便收到银行短信提示部分业务暂时受限。可“扶贫主任”谎称，这是正常流程，由于陈某的银行卡流水较少，银监会系统检测到大额资金进出时会自动判定为异常。“扶贫主任”还表示，扶贫办在发放“扶贫款”时会提供证明材料解决。
陈某对此产生疑虑，担心可能涉及洗钱等违法行为。然而，对方否认并强调操作合法，声称他们是正规公司。陈某心想，资金通过正常账户转入，既能消费也能取款，且银行仅提示部分业务受限，未完全冻结账户，因此她认为这是正常流程。
反诈民警介入 骗局终被揭穿
由于陈某的另一张银行卡存在提款额度限制，提额需要经过开户行。开户行工作人员对资金来源产生怀疑，要求陈某提供相关证明材料。“扶贫主任”便让陈某对20万元进行强制销户取款，谎称注销后便于提取“扶贫款”，并承诺取款后就会安排发放279万元“扶贫款”。
因家人催促回家，陈某返回安居，计划在当地提取剩余的20万元并转交给对方。陈某在安居银行柜台准备取款时，银行工作人员察觉异常并报警，反诈民警迅速赶到现场。经询问，陈某如实供述了提供银行卡帮助他人取款的经过。目前，陈某因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得已被立案侦查。