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华安现金宝货币财报解读:份额激增104%,净资产翻倍,净利润达17亿

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来源:新浪基金∞工作室

华安现金宝货币市场基金2024年年报已发布,报告期内基金份额总额大幅增长104%,净资产合计翻倍,净利润达17.06亿元,基金管理费为1.33亿元。这些关键数据的变化,反映了该基金在过去一年的运营状况和市场表现,值得投资者深入探究。

主要财务指标:盈利与规模双增长

本期利润大幅提升

华安现金宝货币A本期利润为1.23亿元,华安现金宝货币B为15.83亿元,合计达17.06亿元,较2023年的10.17亿元增长约67.75%。这一显著增长得益于基金投资策略的有效实施,在市场环境变化中较好地把握了投资机会。

基金类别2024年本期利润(元)2023年本期利润(元)变动比例
华安现金宝货币A122,768,531.95117,813,281.50约4.21%
华安现金宝货币B1,582,815,188.07899,258,572.36约76.01%
合计1,705,583,720.021,017,071,853.86约67.75%

净资产规模翻倍

期末净资产方面,华安现金宝货币A为91.24亿元,华安现金宝货币B为829.41亿元,基金净资产合计达920.65亿元,相较于2023年末的450.60亿元,增长了104.32%。这表明基金吸引了大量资金流入,规模得到迅速扩张。

基金类别2024年末净资产(元)2023年末净资产(元)变动比例
华安现金宝货币A9,123,710,790.994,868,265,726.94约87.41%
华安现金宝货币B82,941,384,581.9940,191,644,927.14约106.36%
合计92,065,095,372.9845,059,910,654.08约104.32%

基金净值表现:收益稳定且跑赢基准

净值收益率可观

华安现金宝货币A本期净值收益率为1.7523%,华安现金宝货币B为1.9964%,均跑赢业绩比较基准1.3537%。过去三年和五年,A类累计净值收益率分别为5.5406%和10.1963%,B类为6.3030%和11.5257%,显示出长期稳定的收益能力。

基金类别本期净值收益率业绩比较基准收益率差值
华安现金宝货币A1.7523%1.3537%0.3986%
华安现金宝货币B1.9964%1.3537%0.6427%

收益稳定性高

从净值收益率标准差来看,各阶段数值均较低,如华安现金宝货币A过去一年标准差为0.0010%,B类为0.0010%,表明基金收益波动较小,风险控制良好。

投资策略与业绩表现:把握市场机会

投资策略适应市场

面对国内经济弱复苏趋势,央行维持稳健货币政策,债市各期限品种下行。基金管理人在保证组合流动性安全前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时调整组合结构,拉长组合平均剩余期限。

业绩表现出色

通过上述策略,华安现金宝货币A、B类均取得了超过业绩比较基准的收益,为投资者创造了较好回报。

费用分析:管理费与托管费增长

基金管理费

2024年当期发生的基金应支付管理费为1.33亿元,较2023年的7129.48万元增长87.22%。其中,应支付销售机构的客户维护费为1831.01万元,应支付基金管理人的净管理费为1.15亿元。

年份当期发生的基金应支付管理费(元)变动比例
2024年133,477,390.53约87.22%
2023年71,294,782.03-

基金托管费

当期发生的基金应支付托管费为4449.25万元,相比2023年的2376.49万元增长87.22%。托管费的增长与基金资产规模的扩大相关。

年份当期发生的基金应支付托管费(元)变动比例
2024年44,492,463.52约87.22%
2023年23,764,927.31-

投资组合分析:债券投资主导

债券投资占比高

期末固定收益投资占基金总资产的51.94%,其中债券投资达543.09亿元,主要包括金融债券、企业债券、企业短期融资券、中期票据和同业存单等。同业存单占基金资产净值比例最高,为44.46%。

信用风险可控

基金管理人通过对交易对手资信状况评估、分散化投资等措施控制信用风险。从信用评级来看,短期信用评级A - 1的同业存单投资达397.41亿元,长期信用评级AAA的债券投资为22.64亿元,整体信用风险处于可控范围。

份额持有人结构:机构投资者为主

机构持有比例高

华安现金宝货币A类中,机构投资者持有份额占比1.38%;B类中,机构投资者持有份额占比95.28%。整体来看,机构投资者持有份额占总份额的85.97%,是基金的主要持有者。

持有人户数增加

期末基金份额持有人户数为918,476户,较之前可能有所增加,反映出基金的市场关注度提升。

开放式基金份额变动:申购赎回活跃

申购赎回规模大

华安现金宝货币A本期申购份额为129.47亿份,赎回份额为125.21亿份;B类申购份额为174.14亿份,赎回份额为131.39亿份。申购赎回的活跃反映了投资者对基金的交易较为频繁。

基金类别本期申购份额(份)本期赎回份额(份)
华安现金宝货币A129,468,370,260.26125,212,925,196.21
华安现金宝货币B174,135,126,095.17131,385,386,440.32

份额总额增长

尽管有大量赎回,但由于申购规模更大,华安现金宝货币A、B类期末份额总额分别为91.24亿份和829.41亿份,较上年度末有显著增长。

华安现金宝货币市场基金在2024年展现出规模扩张、业绩增长的良好态势。然而,投资者仍需关注市场波动对基金净值的影响,以及基金规模扩大后可能面临的管理挑战。

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